你是不是会经常见到下面这样奇怪的事情，比如明明都没有生意的店铺，却一直不计成本地开着，还活得好好的；肉眼可见烂的掉渣的电影，却能吸引不少投资人去投资拍摄，还能有好几个亿的票房；一些粗制烂造的小说，读都读不下去，可就是有成千上万的人打赏，稿酬丰厚。
这些违反常理的现象背后可能都有你想像不到的深层次原因。表面上他们是诚实经营，合法合规，背地里可能只是一种洗钱的方式而已。但这里并不是说所有这些迹象的后面都是在洗钱，只是一种可能性而已。
那么洗钱到底是怎么一回事？正常人工作劳动所产生的劳务报酬、工资，这些钱可以存在银行供日常生活中正常使用，我们称之为合法来源的收入。
但是还有一些人从事的是不正常的犯罪活动，比如黄、赌、毒等，这些活动会产生高额收益。
如果你直接拿着这些钱存到银行，估计还没走出银行门口呢，分分钟就被抓起来了。到手的钱不能用不就白瞎了吗？
所以就产生了一些把这些钱变为合法正规收入的方法，这个过程就叫洗钱。你可以理解为一个洗衣服的过程，通过洗衣机把衣物洗干净重新穿上。
他们具体是怎么操作的呢？
1、通过个人。如果某个“熟人”联系到你，说自己银行卡限额了，给你现金让你帮忙转一笔钱到其他账户上去，给你10%甚至更高的手续费，有很多人就被这种高额的手续费给诱惑了，协助对方进行转账，实际上你都不知道钱是从哪儿来的，万一有问题，相关账户都会被司法机关冻结，岂不是得不偿失。
2、通过企业。高明一点的手段就是通过企业进行洗白了，开一些小店，比如超市、餐厅、酒店等等，然后把赃款混入营业收入中，变成合法的，再通过缴纳点税款打入私人账户，这样一来就实现了完美的洗白白。
而事实上最早的一例洗钱案就是这么来的，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。然后，在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他就把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务申报纳税，扣去其应缴的税款外，剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入，这也是“洗钱”一词的来历。
3、还有些高端大气上档次的方法，通过各种离岸公司、离岸银行进项错综复杂的交易把庞大的现金变成房产、超市、酒店等合法资产。因为各个国家对信息的保护程度不同，使得这样的交易很难被追踪，我只能说个大概，因为这中间的猫腻太多，我也不懂，就不写出来误导大家了。
想当年张子强绑架李嘉诚的儿子，一下子就拿到李家10个亿的赎金，你说这些钱你不洗白怎么使用，不可能天天背着这么多钱到处跑吧，据说当时张子强被枪决之后，其妻子也是把这些财产通过内地的亲戚以各种方式分散洗白，最终转移到国外。
4、随着科技的不断进步，洗钱的花样也紧跟时代步伐，现在的虚拟货币已经成为了洗钱的重灾区。
因为虚拟币一般都是匿名的，这个方法效率高超，无法追述，所以备受青睐。他们一般都是庄家，通过所谓的炮灰账户（注入黑钱的账户）购买虚拟币，然后出售给其他受其控制的合法账户，往复多次交易，最后拉高虚拟币价格出货，就达到了完美无损洗钱的目的。所以，如果有人以高回报诱惑你参与其中类似这样的交易，一定要留心了。
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